Привет!

Этот ресурс посвящен факторингу и финансовой логистике. Здесь вы найдете ответы
на любые вопросы: зачем нужен факторинг и какие задачи он решает, как выбрать Фактора
и не ошибиться, как убедить Клиентов начать работать по факторингу, на что обратить внимание в договоре факторинга и многое другое.

А еще здесь делятся мнениями, жалуются, ругают и хвалят — те, кто уже пользуется
решениями факторинга и финансовой логистики.

Добро пожаловать!
От первого лицаНовостиПрактические советыКейсы

Финансовая логистика: факторинг без регресса

25.06.2015

Профиль компании: Сантехника и строительные материалы
Внешняя среда: Высокий уровень конкуренции в отрасли. Требование предоставлять отсрочку платежа со стороны клиентов. Выход на новых покупателей возможен только в случае предоставления последним коммерческого кредита здесь и сейчас.

Задачи:
В 2009 году компания начала работать с одной из крупнейших факторинговых компаний по продукту факторинг с регрессом затем, чтобы оперативно пополнять оборотные средства. В 2013 году Фактор переориентировался на обслуживание крупного и сверхкрупного бизнеса, и потому компания начала искать альтернативного партнера по факторингу.
Кроме того, у компании назрела потребность в исключении риска неполучения выручки по поставкам с отсрочкой:
а) одним из KPI сотрудников финансового подразделения стало требование о том, чтобы доля поставок на условиях отсрочки платежа не превышала 20% всего объема отгрузок;
б) акционер чётко сформулировал менеджменту пожелание минимизировать вероятность утраты финансовой устойчивости компании.
Решение: Факторинг без регресса


Сначала компания планировала работать с двумя факторинговыми компаниями одновременно: один Фактор финансирует компанию под относительно невысокую ставку за деньги, другой - обеспечивает рисковое покрытие на случай возможного неплатежа того или иного дебитора.
Однако, в ходе переговоров факторинговая компания, которая рассматривалась в качестве партнёра по исключению риска потери выручки, предложила более высокий процент финансирования (95%) и за неделю предоставила информацию о суммах лимитов на 4 ключевых покупателях, в передаче которых на факторинг был заинтересован Клиент.
Повышенный процент финансирования, расторопность Фактора на этапе еще ДО заключения договора определили выбор партнера и продукта, несмотря на то, что его стоимость была на 1% - 1,5% выше, чем изначально планировал Клиент.
Выгоды от факторинга:
1. Увеличение объема продаж по текущим клиентам на 88% за 2 года работы по факторингу.
Общий объем установленных лимитов на дебиторов в начале сотрудничества (III квартал 2013 года) составлял 117 млн. рублей, сейчас - 220 млн.
2. Увеличение количества клиентов, работающих на условиях коммерческого кредита. В конце 2013 года компания работала с 21 дебитором по факторингу, сейчас - с 92.
3. Расширение клиентской базы на 40 % за счет предоставления отсрочки платежа новым покупателям.
4. Ускорение оборачиваемости дебиторской задолженности и значительное снижение рисков неплатежей позволило финансовому подразделению выполнять KPI, а топ-менеджменту выполнить пожелание акционера.
5. Снижение нагрузки по управлению дебиторской задолженностью. До использования факторинга без регресса сотрудникам компании приходилось самостоятельно заниматься востребованием дебиторки. Процесс требовал существенного отвлечения ресурсов, так как внутренние нормативы состояния дебиторской задолженности у компании достаточно высокие. В настоящий момент задача по УДЗ полностью лежит на Факторе – компания участвует в процессе лишь в случае необходимости ведения переговоров с топ-менеджментом клиентов, допустивших серьезные просрочки.
  • Просмотров: 2009

Метки: безрегрессный факторинг, дебиторская задолженность, оборачиваемость, проверка клиента, страхование риска, страхование риска неоплаты, УДЗ, управление рисками, факторинг, факторинг без регресса

 
Подписаться

Подпишитесь, чтобы быть в курсе обновлений!

Облако меток
безрегрессный факторинг Генеральный директор дебиторская задолженность дебиторы договор факторинга документооборот закупочный факторинг клиенты говорят Клиенты Говорят коммерческий директор коммерческий кредит кредитный риск лимит лимиты международный факторинг налогообложение факторинговых операций неплатежи оборачиваемость оборотные средства отзывы отзывы о факторинге отсрочка отсрочка платежа платежеспособность покупателей платежная дисциплина платежная дисциплина покупатели покупатели пополнение оборотных средств поручительство поручительство за покупателей поставки поставщики проверка клиента просрочка просрочка платежа риск неоплаты товаров риск неплатежа риск потери ликивдности риски стоимость факторинга страхование кредитных рисков страхование риска неоплат страхование риска неоплаты судебное урегулирование дебиторской задолженности УДЗ улучшение платежной дисциплины управление дебиторской задолженностью управление рисками факторинг Факторинг факторинг без регресса факторинговое обслуживание финансирование дебиторской задолженности финансирование закупок финансовая логистика финансовый директор ЭДО экспортные операции экспортный факторинг электронный факторинг